Regulierungsschritte für Kryptowährungshandelsplattformen

Vorschläge für den Zulassungs- und Lizenzierungsprozess für Kryptowährungshandelsplattformen konzentrieren sich darauf, dass Kryptowährungsplattformen Personen, die mit Kryptowährungen handeln möchten, Handels- und Austauschdienste anbieten oder Käufer und Verkäufer anderer Kryptowährungstransaktionen auf einer gemeinsamen Handelsplattform zusammenbringen. In Anbetracht der weltweiten Perspektiven der Länder auf Kryptowährungen und ICO-Aktivitäten gehen die Länder auch mit Vorsicht gegenüber den Aktivitäten von Kryptowährungsplattformen vor. Die meisten Länder haben aufgrund der nicht regulierten Natur von Kryptowährungshandelsplattformen und der mit dem Handel von Kryptowährungen verbundenen Risiken Warnungen an Einzelpersonen herausgegeben. Im Hinblick auf die Regulierungsmaßnahmen ist die bedeutendste Entwicklung in der Europäischen Union zu beobachten. Mit den Änderungen der 4. Anti-Geldwäsche-Richtlinie der Europäischen Union vom 19. Juni 2018 wurden Kryptowährungsplattformen (Anbieter virtueller Währungsumtauschdienste) und Brieftaschendienstanbieter (Verwahrer von Brieftaschen) in den Geltungsbereich der AMLD5 aufgenommen. Dadurch müssen Kryptowährungsplattformen und Brieftaschendienstanbieter die AMLD5-Anforderungen erfüllen, Due-Diligence-Verpflichtungen erfüllen und Richtlinien und Verfahren zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung vorbereiten. Mit den Änderungen an der AMLD5 wurden Kryptowährungsplattformen erstmals einem regulatorischen Rahmen unterstellt. EU-Mitgliedstaaten warnen einerseits Bürger vor den Risiken des Handels auf Kryptowährungsplattformen und legen andererseits bestimmte Verpflichtungen für diese Plattformen fest. Zum Beispiel müssen in Deutschland Kryptowährungshandelsplattformen vor der Inbetriebnahme eine Genehmigung von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) erhalten. In Malta wird erwartet, dass alle Technologieplattformen, die auf verteilte Ledger-Technologie basieren, einschließlich derjenigen, die über Blockchain-Technologie operieren, den Zertifizierungsprozess der Malta Digital Innovation Authority durchlaufen. In anderen Ländern außerhalb der Europäischen Union werden Kryptowährungsplattformen aus ähnlichen Gründen ebenfalls untersucht. Singapur plant beispielsweise im Entwurf des Payment Services Act, dass AML/CFT-Verpflichtungen auch für Broker gelten, die im Kryptowährungshandel tätig sind. Auf diese Weise wird erwartet, dass Kryptowährungsplattformen die von Finanzbehörden auferlegten Verpflichtungen wie Kundenidentifizierung, Meldung verdächtiger Transaktionen und Aufzeichnungspflichten erfüllen. In einigen EU-Ländern wird eine Lizenzierungspflicht für Kryptowährungsplattformen festgelegt, die auch in Australien gilt, wo Plattformen und Treuhänder, die den Handel mit Kryptowährungen als Finanzprodukt ermöglichen, eine Lizenz beantragen müssen. Kanada geht einen Schritt weiter und obwohl es Bitcoin nicht als eigenständige Wertpapiere definiert, werden Handelsaktivitäten von Kryptowährungen als Wertpapiere betrachtet, und Plattformen müssen gemäß den einschlägigen Vorschriften betrieben werden. In den USA unterliegen Kryptowährungen und Transaktionen mit diesen je nach Bundesstaat und sogar von Institution zu Institution unterschiedlichen Definitionen und Vorschriften. Während Kryptowährungen als Wertpapiere eingestuft werden können, unterliegen sie den Vorschriften der Securities and Exchange Commission (SEC); wenn der Handel mit Kryptowährungen andere regulierte Waren betrifft, fallen diese Transaktionen unter die Vorschriften der Commodity Futures Trading Commission (CFTC) der Vereinigten Staaten. Gemäß den AML-Vorschriften des Landes müssen Unternehmen, die Handelsdienstleistungen für Kryptowährungen anbieten, beim Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) registriert sein. In den USA gibt es derzeit keine umfassenden Vorschriften für Unternehmen, die digitale Währungen und Kryptowährungshandel ermöglichen. In einigen Bundesstaaten, wie New York, gelten Kryptowährungshandelsaktivitäten als eine Form von Geldüberweisung und unterliegen neuen Vorschriften, die eine Lizenzierung für Plattformen erforderlich machen. Die wichtigsten rechtlichen Schritte für Kryptowährungsplattformen konzentrieren sich derzeit darauf, die AML-Vorschriften einzuhalten und Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu ergreifen. Es wird erwartet, dass Plattformen, die derzeit lizenziert oder zertifiziert sind, in Zukunft in umfassendere Regulierungsrahmen einbezogen werden. Die Zulassung und Lizenzierung von Kryptowährungsplattformen ist daher ein äußerst wichtiger Aspekt der Regulierung, da sie die häufigsten Anwendungsfälle von Kryptowährungen betreffen, die auf Kryptowährungshandelsplattformen zu finden sind. In diesem Zusammenhang ist es erforderlich, in unserem Bericht teilweise Empfehlungen für die Regulierung von Kryptowährungshandelsplattformen zu geben.