Elektronische Zahlungssysteme in der Türkei.

Die Nutzung von Technologie im türkischen Bankensystem und die Automatisierung von Zahlungssystemen reichen bis in die 1960er Jahre zurück. Die Erfassung und Speicherung von Daten im Zusammenhang mit Bankgeschäften in einem Computersystem begann in den 1960er Jahren. Nachdem die Banken im Jahr 1969 mit der Masseneingabe von Daten in zentralen Computern begonnen hatten, wurde im Jahr 1985 damit begonnen, an Bankfilialen Online-Echtzeit-Schalterdienste anzubieten, bei denen Computer verwendet wurden. Die Einführung von elektronischen Zahlungsmitteln in der Türkei begann erstmals im Jahr 1968 mit der Einführung von amerikanischen Diners Club Kreditkarten durch Se-Tur (Servis Turistik) a.ş. Danach wurde im Jahr 1985 unter dem Namen "Tele Firma" eine neue Anwendung gestartet, bei der durch die Installation von Terminals in Unternehmen eine elektronische Verbindung zwischen Unternehmen und Banken hergestellt wurde. Zwei Jahre später, im Jahr 1987, begannen Geldautomaten (ATMs), die rund um die Uhr an 7 Tagen in der Woche verfügbar waren, im türkischen Bankensektor eingesetzt zu werden. Im selben Jahr wurde auch die elektronische Fondstransfer-POS-Anwendung (EFTPOS) in der Branche eingeführt. Die Nutzung des SWIFT-Netzwerks, das den Aufbau elektronischer Verbindungen mit internationalen Banken ermöglicht, begann im Jahr 1988 im türkischen Bankensektor. Später im Jahr 1991 wurde das Telefonbanking eingeführt und das Telefon als elektronisches Zahlungsmittel genutzt. Mit der Telefonbanking-Methode konnten Kunden über das Telefon auf die Bankcomputer zugreifen und Transaktionen durchführen, ohne eine Filiale zu betreten. Die Einrichtung des elektronischen Fondstransfersystems (EFT) zwischen den Banken in der Türkei erfolgte im Jahr 1992. Am 31. März 2006 wurde in der Türkei das "Chip&Pin"-System eingeführt, ein Sicherheitssystem für Einkäufe mit Kreditkarten, das die Sicherheitsvorkehrungen erhöht. Diese Einführung zeigt, dass das Bankensystem in der Türkei in Bezug auf die Nutzung von Technologie schneller ist als viele andere Länder. Türkei war das dritte Land in Europa, das diese Technologie nach Großbritannien und Frankreich in sein Bankensystem integrieren konnte. Außerdem, als Großbritannien diese Technologie einführte, waren nur 25% der POS-Terminals im ganzen Land mit dieser Technologie kompatibel. Im Gegensatz dazu waren Ende März 2006 in der Türkei 94% der POS-Terminals und 68% der Karten mit diesem System kompatibel, was ein weiteres wichtiges Beispiel dafür ist, wie stark das Bankensystem in der Türkei die Technologie verinnerlicht hat. Im Dezember 2005 startete die Akbank als erste Bank in der Türkei die "Cep Kredi"-Anwendung, die es ermöglichte, Kredite über Mobiltelefone zu erhalten. Dies ist eine weitere Anwendung, die zeigt, wie gut sowohl die Bankkunden als auch die Banken in der Türkei mit der Technologie arbeiten. Nach Einführung dieser Anwendung vergab die Akbank 20% ihrer 100 Millionen YTL Darlehen über diese Technologie. Dies ist ein weiteres Zeichen dafür, dass Kunden und Banken neue Technologien im elektronischen Bereich schnell annehmen.